L/c at sight là gì

      34

1. L/C là gì?

Thư tín dụng thanh toán (Letter of Credit L/C) là thư do ngân hàng phát hành, theo yêu ước của fan nhập khẩu, cam đoan với người phân phối về việc giao dịch thanh toán một khoản tiền độc nhất vô nhị định, trong một khoảng thời hạn nhất định, trường hợp người cung cấp xuất trình được một bộ chứng từ hợp lệ, đúng theo nguyên tắc trong L/C.

Bạn đang xem: L/c at sight là gì


Nôm na, L/C là thư khẳng định của ngân hàng về việc trả tiền fan xuất khẩu. Các đối tác doanh nghiệp ký phối hợp đồng thông thường sẽ có trụ sở ngơi nghỉ những quốc gia khác nhau cần giữa các bên vẫn mãi sau sự thiếu tin yêu lẫn nhau, phương thức tín dụng chứng tự giúp phía 2 bên yên tâm về quyền lợi của mình.

*

2. Các bên tham gia

- Người xin mở thư tín dụng (applicant): là người mua hàng (người nhập khẩu mặt hàng hóa), hoặc là người mua ủy thác cho 1 nhà nhập vào khác

- Ngân hàng mở thư tín dụng (Issuing or Opening Bank bank phát hành): là bank bên người tiêu dùng (NH thay mặt đại diện cho công ty Nhập Khẩu), cấp tín dụng thanh toán cho nhà người tiêu dùng (nhà NK)

- Người tận hưởng lợi (Beneficiary): là người bán sản phẩm (người Xuất Khẩu) hay bất kể chủ thể nào khác được fan hưởng lợi chỉ định.

- Ngân hàng thông tin thư tín dụng (Advising or Notifying Bank): là ngân hàng đại diện cho những người bán (nhà XK) được hưởng lợi thư tín dụng.

3. Những loại LC thông dụng hiện nay:

- L/C có thể hủy ngang (Revocable LC): là loại LC hoàn toàn có thể chỉnh sửa nội dung hoặc hủy nhưng mà không cần thông báo cho công ty XK, nó khủng hoảng rủi ro với nhà XK tại vị trí hàng rất có thể đang trê tuyến phố vận chuyển trước khi việc thanh toán giao dịch được thực hiện. Như vậy, rất có thể thấy L/C rất có thể hủy ngang không thực thụ được sử dụng rộng rãi và hay chỉ áp dụng cho các giao dịch giữa các DN có quan hệ làm ăn uy tín với lâu dài, quan trọng có dục tình tín dụng tốt hoặc giữa doanh nghiệp mẹ + con.

- L/C tất yêu hủy ngang (Re-revocable LC): được áp dụng rộng rãi trong các quan hệ giao thương Quốc tế, loại LC này sau khoản thời gian đã được NH gây ra thì quan yếu sửa đổi, bổ sung hay hủy bỏ trong thời hạn hiệu lực của LC nếu chưa tồn tại sự thỏa thuận của các bên tham gia.

- L/C quánh biệt (điều khoản đỏ Red Clause LC): nhiều loại LC cũng không được sử dụng quá thoáng rộng bởi trên thực tế LC này là các loại mà tín đồ bán sẽ được hưởng một số trong những tiền khăng khăng theo xác suất % của trị giá bán LC, do đó NH kiến tạo sẽ ủy quyền mang lại NH tách khấu thanh toán cho đơn vị XK một số tiền dựa trên giấy tờ xuất trình trong phòng XK. Mặc dù nhiên, công ty XK vẫn có nghĩa vụ phải đền bù số tiền ứng trước còn nếu không xuất trình được bộ chứng từ thích hợp lệ trong thời hạn yêu ước (thông thường đơn vị XK đã trình đủ bộ HSXK trong thời hạn yêu cầu). Cơ mà số tiên ứng trước phải dựa trên yêu cầu của người mở LC (nhà NK). đương nhiên là khủng hoảng rủi ro vẫn thuộc bên NK do số chi phí ứng trước rất có thể sử dụng ko đúng mục tiêu hoặc hàng bị lỗi không bàn giao đúng hạn hoặc bệnh từ XK không cân xứng quy định LC.

- L/C tuần hoàn (Revolving LC): loại L/C được áp dụng nhiều lần do auto khôi phục lại giá bán trị sau khi hết hạn, đấy là loại LC không hủy ngang

- L/C ủy quyền (Re-revocable Transferable LC): là các loại L/C không thể hủy ngang mà người thụ hưởng trọn đầu tiên có thể chuyển nhượng cho tất cả những người thứ 2 (nhưng người thứ 2 không được phép ủy quyền lần nữa). Quý giá LC được đưa nhượng hoàn toàn có thể là một trong những phần hoặc toàn bộ giá trị. Như vậy, tín đồ thụ hưởng đầu tiên đóng vai trò là trung gian môi giới hoặc mua bán mà ko trực tiếp cung cấp hàng hóa cho nhà NK.

- L/C giáp sống lưng (Back to Back Re-revocable L/C): là nhiều loại L/C khá quan trọng nhưng càng ngày càng sử dụng rộng rãi khi THẾ GIỚI NGÀY CÀNG PHẲNG. Thường được sử dụng trong ngôi trường hợp công ty XK mua sắm và chọn lựa từ những nhà hỗ trợ khác nhằm XK. Khi đó, đơn vị XK gửi mang lại NH thư tín dụng mà đơn vị NK gửi cho khách hàng để NH có căn cứ mở LC cho nhà cung ứng hàng hóa với được gọi là LC gần kề lưng. Lúc L/C giáp sống lưng được mở thì 2 cỗ L/C sẽ hòa bình hoàn toàn và NH mở L/C giáp sườn lưng có trách nhiệm thanh toán cho nhà cung ứng hàng hóa

- L/C dự phòng (Standby L/C) với L/C xác thực (Confirmed Re-revocable L/C): thực tế rất ít trường hợp các giao dịch giao thương mua bán quốc tế thực hiện L/C dự phòng và L/C xác nhận. Mục tiêu của 2 loại L/C này là nhằm bảo đảm an toàn cam kết thanh toán giao dịch từ NH hoặc nghi ngờ năng lực tài chủ yếu của NH tách khấu


- L/C trả ngay (L/C at sight): là nhiều loại L/C mà fan bán sẽ được thanh toán ngay trong lúc xuất trình được bộ hội chứng từ phù hợp các pháp luật trong L/C cho NH thông báo, đương nhiên bây giờ người XK sẽ phát hành ăn năn phiếu trả tức thì yêu cầu thanh toán

- L/C trả chậm (Deferred payment L/C): là loại L/C không bỏ ngang mà trong đó NH phát hành cam đoan với người phân phối là sẽ thanh toán giao dịch trong một khoảng thời gian ví dụ ghi trong L/C khi đã nhận chứng từ gốc nhưng không cần có hối phiếu. Giả dụ NH mở L/C hướng đẫn NH khác thanh toán thì NH mở đề nghị có trọng trách bồi trả số tiền đến NH thanh toán.

4. Trình tựtiến hành nhiệm vụ thư tín dụng như sau:

*

Quy trình thanh toán giao dịch LC

Quy trình làm thanh toán LC

Bước 0: sau khoản thời gian 2 bên tiến hành ký đúng theo đồng giao thương thì nhà NK địa thế căn cứ nội dung hòa hợp đồng để triển khai mở thư tín dụng

Bước 1: căn cứ vào đúng theo đồng nước ngoài thương đã ký, nhà nhập khẩu gửi đơn yêu mong mở thư tín dụng thanh toán đến bank phát hành và thực hiện ký quỹ (nếu có). Ký kết quỹ hoàn toàn có thể 100% hoặc bên dưới 100% tùy mức độ uy tín của người tiêu dùng theo đánh giá của ngân hàng nơi mở LC

Trường vừa lòng 1: ký kết quỹ 100% trị giá mở LC

Thông hay với phần đông doanh nghiệp new tham gia tởm doanh, đáng tin tưởng với khách hàng chưa cao, không có các trang thiết bị hay gia tài thế chấp tại bank thì lúc đó bank thường yêu ước doanh nghiệp sẽ cam kết quỹ 100% trị giá LC.

Trường thích hợp 2: ký quỹ dưới 100%

Ngược với trường đúng theo trên, nếu doanh nghiệp của người sử dụng đã giao dịch với bank nhiều lần, tất cả uy tín về tài thiết yếu với ngân hàng hoặc có các tài sản đảm bảo thì bank sẽ gật đầu cho các bạn mở LC ký kết quỹ bên dưới 100%. Rõ ràng tối thiểu 10% trị giá chỉ mở LC được áp dụng. Lấy ví dụ LC trị giá bán 100,000 USD thì bạn cần chuẩn bị số tiền về tối thiểu 10,000 USD để chuẩn bị mở LC.

Hồ sơ mở LC bạn cũng có thể tham khảo tại các ngân hàng, về cơ bạn dạng bao gồm có:

Đơn yêu ước mở LC (theo chủng loại ngân hàng): 02 bạn dạng gốcHợp đồng giao thương mua bán ngoại tệ(nếu có): 02 phiên bản gốc

Bước 2: ngân hàng phát hành thư tín dụng sẽ để ý hồ sơ mở LC, nếu thích hợp lệ sẽ chế tạo thư tín dụng (LC) qua ngân hàng thông bán cho Người xuất khẩu hưởng trọn lợi.

Bước 3: ngân hàng đại lý đã tiến hành thông tin thư tín dụng và chuyển phiên bản gốc thư tín dụng cho tất cả những người hưởng lợi (Người xuất khẩu).


Bước 4: đơn vị xuất khẩu thực hiện kiểm tra L/C. Đến thời gian phục vụ theo quy định, nhà xuất khẩu triển khai giao đến nhà nhập khẩu.

Bước 5: công ty xuất khẩu xuất trình hội chứng từ đến ngân hàng thông báo để nhờ cất hộ cho ngân hàng phát hành LC.

Bước 6: bank thông báo sau thời điểm đã kiểm tra triệu chứng từ thì gửi bộ bệnh từ do nhàxuấtkhẩu chuyển sang để bank mở L/C xem xét trả tiền. Bộ bệnh từ thường thì được gửi qua đường chuyển phát nhanh từ ngân hàng bên Xuất khẩu đến ngân hàng bên Nhập khẩu.

Xem thêm: Vì Sao Nói Rèn Luyện Thân Thể Cũng Là Một Biện Pháp Chống Nóng Lạnh

Bước 7: ngân hàng phát hành soát sổ và thông báo công dụng kiểm tra bộ bệnh từ cho những người yêu cầu.

Bước 8: tình nhân cầu (nhà nhập khẩu) sau khoản thời gian được thông tin về hội chứng từ nếu như trường hợp chứng từ có sự khác biệt đề nghị sửa sang hoặc gật đầu đồng ý thanh toán đồng thời nhận bộ triệu chứng từ để đi dấn hàng.

Bước 9: Ngân hàng thông báo yêu cầu ngân hàng phát hành giao dịch thanh toán tiền mang đến Nhà Xuất khẩu (người tận hưởng thụ).

Bước 10: Ngân hàng thông tin tiến hành phê chuẩn ghi tất cả trong thông tin tài khoản của tín đồ hưởng lợi.

5. Nội dung hầu hết của L/C

- Số hiệu, địa điểm và ngày mở LC

- Tên, add của những người dân có liên quan LC

- Số tiền, thời hạn hiệu lực, thời hạn trả tiền và thời hạn giao dịch

- nội dung về hàng hóa, phương thức vận chuyển, điều kiện giao nhận

- Bộ triệu chứng từ gốc nhưng mà nhà XK phải xuất trình

- khẳng định của NH, mọi điều khoản quan trọng đặc biệt và chữ cam kết của NH

6. Đặc điểm L/C

Ngân hàng và những bên tương quan tham gia chỉ giao dịch thanh toán trên cơ sở triệu chứng từ, không dựa trên hàng hóa hay dịch vụ


L/C phải ghi rõ là diệt ngang hay là không hủy ngang, còn nếu như không ghi rõ thì mặc định là L/C không diệt ngang

Chứng trường đoản cú L/C chỉ được nhìn nhận như không cân xứng với các điều khoản quy định trên L/C: nếu bệnh từ mâu thuẫn với các quy định quy định trong L/C giỏi nội dung các chứng từ mâu thuẫn với nhau.

Thông thường xuyên NH xây dựng chỉ có khoảng thời gian 7 ngày thao tác làm việc để đánh giá tính đúng đắn và hợp lệ của bộ chứng từ bỏ so với luật pháp trên L/C, giả dụ quá 7 ngày thì coi như NH xây dựng L/C không thể quyền thông báo sai sót.

7. Khủng hoảng rủi ro và chú ý khi áp dụng phương thức giao dịch LC

- kiểm tra tính đúng đắn của bệnh từ phải khớp cùng với LC.

- NH chỉ kiểm tra hội chứng từ không kiểm tra sản phẩm & hàng hóa nên sản phẩm & hàng hóa vẫn hoàn toàn có thể không đúng hóa học lượng

- người mua vẫn yêu cầu ký quỹ một số tiền (thậm chí là 100% quý giá hợp đồng).

- LC hoàn toàn hòa bình với đúng theo đồng nước ngoài thương với khi LC đã làm được mở thì tức thị phương thức giao dịch thanh toán đã được thiết lập, việc thanh toán của NH không dựa vào vào quan hệ hay tranh chấp (nếu có) giữa người mua và fan bán. NH chỉ căn cứ vào bộ hội chứng từ và câu chữ L/C để thực hiện thanh toán.

- trong trường hợp người mua không giao dịch cho NH thì NH sản xuất vẫn phải thanh toán giao dịch tiền hàng mang đến nhà XK, thực hiện đầy đủ nghĩa vụ và đúng cùng với các luật pháp đã được mức sử dụng trong LC.

Về mức giá mở L/C thì tùy thuộc vào mức độ mà bạn mở LC triển khai ký quỹ

Nếu cam kết quỹ 100% trị giá L/C: phí 0,075% trị giá bán L/C mở.

Nếu ký kết quỹ 30 một nửa trị giá chỉ L/C: phí 0,10% trị giá L/C mở.

Dưới 30% trị giá L/C: tầm giá 0,15% trị giá L/C mở (min 5 USD cùng max 200 USD).

Miễn ký kết quỹ: chi phí 0,2% trị giá bán L/C mở (min 5 USD và max 300 USD).

Khi mở L/C trả chậm: phải gồm sự bảo lãnh của bank nên bên nhập khẩu buộc phải trả thêm 0,2% 0,5% cho mỗi quý tùy vào từng sản phẩm nhập khẩu.

Mọi vướng mắc và cần support về phương thức giao dịch quốc tế hoặc thủ tục hải quan tiền xuất nhập khẩu. Hãy contact với chúng tôi ngay nhằm được tư vấn giỏi nhất!